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ひふみワールドの評判・利回りは?結果は残せてるが手数料がネック

ひふみワールドがネットで流行ってるけど、買うべきなの?

という方向けの記事です。結論は、「悪くはないけど少額(せいぜい月1万円まで)で十分」です。

ひふみ系の商品を扱っている「レオスキャピタルワークス株式会社」は3つの商品を販売しています。

  • ひふみ投信(日本株の成長株投資)
  • ひふみワールド(世界の成長株投資)
  • ひふみプラス(債権・社債に投資)

この記事では、外国株のアクティブファンドの「ひふみワールド」について解説します。

ざっくりとした特徴
  • 【購入時手数料】ネット証券・公式サイト:無料/窓口:3.3%
  • 【信託報酬】1.628%。アクティブということもあり、やや高め
    ⇒実質は5年後に1.528%。10年後に1.378%だけど、それでも高め
  • 【投資内容】アクティブファンドなので「投資のプロ」が予想して投資する
    ⇒アクティブファンドは、今が好成績でも手数料的に手を出さないのが基本
    ⇒ひふみワールドは「アクティブのなかでは優良」だから投資家の判断次第

長期保有を前提としたときに、手数料(信託報酬)は、10年後に1.378%。多少は安くはなるけど、つみたてNISAが適用されないのが微妙な点(通常のNISA=5年間の非課税ならできます)。

ひよこSE(@PiyoOct)が投資している外国株式インデックスファンドの(「何かの指標と同じ結果になるように」機械的な投資をする)0.1023%や、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の0.0968%と比べると、手数料はやはり高いです。

アクティブのなかでは優良。悪くはないけどやるにしても少額で十分」と言う印象です。

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ひふみワールドとは、外国株式のアクティブファンド

ひふみワールドの目論見書の3ページを見ると、「日本を除く世界各国の株式等に投資することにより積極運用を行ないます。」と記載されています。

ひふみワールドの特徴

ひふみワールドは、「ワールド」の文字通り、世界の株式に投資するアクティブファンドです。

アクティブファンドとは、投資のプロが予想して投資先を決める

アクティブファンドって何?

投資のプロが、あれこれ分析や予想して投資先を決める商品のことです!

アクティブファンドをひとことで言ってしまえば、「カリスマ投資家」的な人が投資先を決めるイメージ。

「この人(会社)が決めた投資先なら、きっと伸びる!」と判断して投資家がお金を託します。

投資信託のイメージ

「今後も伸び続けるか?」は、ファンドの運用会社が結果を出せるか?にかかっているのが特徴です。

インデックスファンドは、指標投資

アクティブファンドの反対はインデックスファンド。

「NYダウに連動するように機械的に投資するよ」のように。何かの指標と同じ動きをするように投資するのがインデックスファンド。

NYダウに連動するインデックスファンドであれば、投資家から集めたお金で、NYダウの算出方法とほぼ同じ投資を行います。

たとえば、アップルがNYダウの5%を占めているなら、投資家から集めたお金の5%の割合で投資するイメージ。

ひよこSEは、外国株式インデックスファンドに投資しています。

インデックスとアクティブのどちらがよいか?

アクティブファンドは、「投資のプロが予想して投資先を決める」もの。

「予想が当たりやすいか?」といえば、残念ながら投資信託の常識的には、反対です(´▽`*)。

プロといってもあくまでも「予想」です。今回なら、「日本を除く世界各国の株式等を主要な投資対象とし、成長性が高いと判断される銘柄を中心に選別して投資」(目論見書3ページ)するのですが。

成長しそうな企業を「当て続ける」のは、わりと難しいお話であり。

未来のことは、専門家だろうとプロだろうとカンペキに予想するのは不可能に近いです。

いやいや、リスクがあるのはインデックスもアクティブも同じだ!

みたいな、するどい視点をお持ちの投資家もいるとは思いますが、一般的には「インデックス>アクティブ」と言われています。

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ひふみワールドの投資先(組入銘柄)

それで、ひふみワールドの投資先はどこ?

目論見書の8ページを見ると、ひふみワールドの上位10銘柄が記されています。

No銘柄名業種比率(%)
1アルファベット(Googleの親会社)メディア・娯楽1.44
2アクセンチュアソフトウェア・サービス1.37
3アメリカンエキスプレス各種金融1.36
4タイソン・フーズ食品・飲料・タバコ1.23
5EOGリソーシズエネルギー1.22
6ウォルト・ディズニー・カンパニーメディア・娯楽1.17
7テトラテック商業・専門サービス1.17
8ブルックフィールド各種金融1.17
9アドバンスト・マイクロ・デバイセズ半導体・半導体製造装置1.16
10ボール素材1.16
合計12.45

上位10銘柄が占める割合は、12.45%です。

なお、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と比べると、顔ぶれが全く異なりますね。

No銘柄業種比率
1マイクロソフトソフトウェア・サービス6.0%
2アップルテクノロジー・ハードウェアおよび機器5.9%
3アマゾン小売3.7%
4アルファベット(A)(※1)メディア・娯楽2.2%
5テスラ(※2)自動車・自動車部品2.2%
6アルファベット(C)メディア・娯楽2.0%
7Facebookメディア・娯楽1.9%
8NVIDIA半導体・半導体製造装置1.5%
9バークシャー・ハサウェイ(※3)各種金融1.3%
10JPモルガン・チェース(※4)銀行1.3%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)より筆者作成

外国株式インデックスファンドと大きく違うのが、ひふみワールドの上位の投資先のうち、IT企業がアルファベット社(グーグル)のみであること。

ひふみワールドでは、金融や食品、半導体などバランスよく投資されていますね。

どちらがいい、悪いの問題ではない(それは誰にもわからない)ですが、ひふみワールドがなるべく多くの会社に投資してリスク分散を行っている投資信託であることは間違いないです。

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ひふみワールドの信託報酬は、1.628%。

ひふみワールドの信託報酬と呼ばれる手数料は、1.628%でやや高めです。

※5年後に-0.2%、10年後に-0.2%となるので、10年後は0.678%です。

どうして高いって言いきれるの?

手数料が、1%以下、もっと言えば0.3%以下の商品はたくさんあります!

信託報酬(税込)

今後の見通しはだれにも予想できないため、手数料は0.3%以下が鉄則

投資信託において、今後の見通しはだれにも予想できないため、手数料は0.3%以下が鉄則。

でも、手数料よりも、儲かるかの方が重要じゃないの?

その通りなのですが、儲かるかをピンポイントで予想するのは無理です・・・。

「手数料が高め」というリスクよりも利回りが魅力的であるのが絶対条件なのだけど、その肝心の絶対条件を確実に判断するのはプロでも不可能。

となると、投資家ができるたった一つのことは、手数料を安くすること

投資信託の「信託報酬」とは?計算方法も含めて、徹底解説」という記事でも書いていますが、信託報酬は決まって徴収されるものなので、1円でも安い方が絶対にいいです。

信託報酬のイメージ

アクティブの中では、ふつうくらいの信託報酬

余談ですが、ひふみワールドはアクティブファンド(人間が予想する投資信託)の中ではふつうか、少し安い方です。

多少のリスクと手数料は承知の上で、アクティブファンドをやりたい!

と決めている人なら、ひふみ一択(あくまでもアクティブの中では)。

ひふみワールドは、「インデックスよりは高いが、アクティブファンドの中ではトップクラスの手数料の安さ」と言えます。

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ひふみワールドの利回りは34.1%で優秀

ひふみワールドの利回り(2年4か月)は34.1%で、かなり優秀と言えます。

ひふみワールドの利回り

利回りは3%あれば優秀と言われているので(山崎元さんの本に書いてある)、かなりいい数字。

気がかりなのは、やはり「1.628%」という手数料。

「今後も30%台の利回りが続くのか?」という判断を投資家は迫られるわけで。続くと思うなら、「手数料以上の魅力があるね」と言うお話になります。

ただ、ひふみワールド自体、つみたてNISAの対象商品でない(NISAならできる)ので、「短期前提の商品」という気もします。

ひふみワールドの評判は?純資産総額から、ふつうくらいの人気

目論見書の8ページを見ると、純資産総額といって、投資家から集めたお金の総額が見れます。

ひふみワールドの純資産総額
  • 2022年2月28日現在:400億円程度

1,000億円以上あるファンドは、投資家から信用されていると言えます。

ひふみワールドは、1,000億円に届いていませんが、運用年数が2年4か月(2022年2月)であることを考えると、それほど悪くない。普通くらいの人気の商品といえます。

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まとめ:ひふみワールドは、アクティブファンドの中では優良

というわけで、まとめです。

ざっくりとした特徴
  • 【購入時手数料】ネット証券・公式サイト:無料/窓口:3.3%
  • 【信託報酬】1.628%。アクティブということもあり、やや高め
    ⇒実質は5年後に1.528%。10年後に1.378%だけど、それでも高め
  • 【投資内容】アクティブファンドなので「投資のプロ」が予想して投資する
    ⇒アクティブファンドは、今が好成績でも手数料的に手を出さないのが基本
    ⇒ひふみワールドは「アクティブのなかでは優良」だから投資家の判断次第

インデックスファンドと比べると手数料は高いですが、アクティブの中ではかなり安い方。10年保有していると、信託報酬は、0.25%引かれた額になります。

利回り30%台の数字を残していて、これから人気が出る、そこそこ息の長いファンドになるかと。ただ、手数料はアクティブファンドの相場の1%台は取られるのは痛い点。

メインは他の投資信託や個別株にして、アクティブもやってみたいなぁ~!

やっぱり利回りは魅力的だし。

と思った人は、ひふみワールドを少額投資するのも1つの選択くらいの感覚です。

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インデックスファンド
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